.png)
圖片來源：pexels（示意圖）
台灣金融圈爆出重大洗錢風暴！台中商業銀行近日遭揭發，多名分行主管涉嫌協助詐騙與博弈集團開設人頭公司帳戶，洗錢金額高達36億元。金管會今（12）日重拳開鍘，由銀行局局長童政彰親自召開記者會宣布，對台中商銀祭出3200萬元罰鍰，創下台灣銀行業史上最高單一裁罰紀錄。
根據金管會調查，台中商銀旗下潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年起替21家企業戶辦理開戶時，出現嚴重內控漏洞，包括未落實KYC（認識客戶）審查、未查核實際營業狀況，甚至讓低資本額、無地緣關係、地址異常重複的公司輕易開戶。
更誇張的是，部分分行主管還被指控主動「招募」客戶開戶，甚至替高風險帳戶提高網銀轉帳額度。即使帳戶多次被165反詐騙系統示警、出現異常交易，分行仍以「合理交易」或「持續觀察」草率結案，讓大量資金得以迅速流轉。
台中地檢署日前已針對相關案件起訴，包括地產業者與多名銀行主管、襄理等共7人，檢方指出，涉案集團利用虛設公司與假交易模式，替詐騙與博弈集團洗錢，總金額超過36億元。
金管會指出，這次除了重罰3200萬元外，也同步祭出六大監理要求，包括全面清查由行員或主管主動招募的開戶案件、重新檢視洗錢防制機制、強化內部控制與稽核制度，並要求台中商銀增提高達26億元的作業風險資本。
圖片來源：pexels（示意圖）
銀行局局長童政彰表示，涉案6名主管目前均已調離現職，金管會也要求董事會必須從上而下全面檢討經營文化與法遵制度，避免金融機構淪為詐騙集團的洗錢管道。
消息曝光後，也引發市場對金融業內控與洗錢防制機制的高度關注。由於近年詐騙案件暴增，金流追查成為打詐重點，金融機構是否能真正扮演「守門員」，已成為主管機關最重視的監理核心。
