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隨著全球經濟環境的變化，投資市場也在快速演進。2025年，投資人不僅追求穩健收益，還希望抓住市場結構性成長的機會。在這波浪潮中，高股息ETF雖然依舊受歡迎，但單一國家股票型基金與全球股票型基金也因其多樣化與靈活性成為投資熱點。造咖將深入探討這三大投資趨勢的背景、特點及潛力，幫助投資人更全面地規劃資產配置。
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一、2025年「3大投資趨勢」
投資趨勢1.ETF：高股息熱度不減
什麼是ETF？
「ETF」是一種在交易所上市的基金，結合了股票與基金的特性。投資者可像買賣股票一樣進行操作，同時享有分散風險的優勢。ETF通常追蹤特定指數或資產組合，如股票、債券或商品。
為什麼ETF這麼夯？
根據《i-Buzz產業調研中心》數據調查結果發現，在投資熱潮中，ETF以其分散風險的特性，穩居排行榜首，尤其是去年台灣投信投顧市場掀起一股「00940熱」，這檔ETF憑藉高股息、價值投資的概念，短短幾天內募資了數百億元，成為市場焦點。
高股息ETF的吸引力？
承接上述所說，去年00940熱潮可見當前投資人追求穩定收益與長期成長的需求，而高股息ETF特別受到穩健型投資者的青睞，能提供穩定的現金流。下列5個因素將繼續推動高股息ETF的熱潮：
- 成本低：ETF的管理費用通常低於傳統主動式基金，適合追求高性價比的投資人。
- 透明度高：因為ETF通常追蹤公開指數，其成分與表現易於查詢與分析。
- 流動性強：投資者可以隨時在市場上買賣，方便調整投資策略。
- 穩定配息：高股息ETF通常每季或每年配息，對追求現金流的投資人非常友好。
- 防禦性特質：在市場波動較大的時期，高股息股票通常具有較強的抗跌性。
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投資趨勢2.單一國家股票型基金：聚焦市場成長點
什麼是單一國家股票型基金？
根據《i-Buzz產業調研中心》數據調查結果發現，除了ETF穩居冠軍之外，股票型基金也特別受到投資者的關注，尤其又以「單一國家股票型基金」位居第二，所謂的單一國家股票型基金是指專注於投資特定國家的股市，以捕捉該國市場的經濟增長與投資機會，基金經理會針對該國的優質股票進行選股，並根據經濟政策或產業發展調整資產配置。
財經主播陳明君也進一步幫投資人歸納，股票型基金並不是要下載一個App自己操作買進買出，而是要去和基金公司申購和贖回，或是透過投資型保單去購買，它追求的不是穩穩配息，而是長期的資本利得，雖然和ETF一樣都有專業經理人選股，但基金的主動性會更積極。
為什麼單一國家股票型基金夯？
許多投資者對於特定國家經濟發展有信心，或對該國產業有深入了解，因此選擇投入該國市場，建議投資人可以多關注「經濟增長帶動」，因為當一個國家的經濟處於快速增長階段，該國股市表現往往優於全球平均水平。
再來就是該國「政策支持面」當政府推出利好政策，如基建投資、稅收優惠，通常能有效推動企業盈利能力提升；而特定國家的「資本市場改革」，如放寬外資限制或加強市場監管，同樣也會幫助吸引國際資金流入。
投資趨勢3.全球股票型基金：分散風險與掌握多元機會
什麼是全球股票型基金？
如果你想要降低單一市場波動對投資組合的衝擊，也可以參考「全球股票型基金」，投資於世界各地的股票市場，其目的是分散投資風險，並抓住不同區域市場的成長潛力。這類基金通常由經驗豐富的基金經理管理，他們會根據全球經濟趨勢進行資產配置。
為什麼全球股票型基金夯？
根據《i-Buzz產業調研中心》數據調查結果發現，全球股票型基金以半導體、AI、智能、機器人、科技股為全市場追逐的焦點，加上它具有分散風險、跨產業投資、靈活性高等優點，很適合作做多元的投資規劃。
- 分散風險：全球基金投資於多個國家或地區，減少單一市場波動對投資組合的影響。
- 跨產業投資：基金可靈活布局於科技、醫療、能源等不同產業，抓住結構性成長機會。
- 靈活性高：根據經濟趨勢調整配置，例如加碼新興市場或降低對成熟市場的曝險。
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二、3個最受關注的國家
根據《i-Buzz產業調研中心》數據調查結果發現，單一國家股票型基金以美國、台灣和印度最受關注，比如因應美股強勁表現和政治策略，投資人會聚焦美國科技股的母子基金；而印度政府推行的「去中國化」政策，旨在降低對中國供應鏈的依賴，印度科技股的崛起也帶動相關基金的熱度。
（1）美國：作為全球最大的經濟體，其股市以科技、醫療、消費等多元化產業領先全球。2025年，人工智慧、清潔能源等新興產業預計將成為美國股市的主要增長動力。
（2）台灣：擁有全球領先的半導體產業，2025年在AI晶片與5G應用的推動下，預計吸引更多資金流入。同時，台灣股市具備高現金股利率的特性，吸引追求收益的投資者。
（3）印度：以其龐大的人口紅利與快速增長的數位經濟受到關注。2025年，隨著基礎建設投資增加與製造業崛起，印度股市將展現強勁的成長潛力。
三、2025投資人如何選標的？
面對這三個國家的股票型基金，投資人又該如何選擇呢？明君表示美國作為全球最大的經濟體，在市場衰退與通膨頑強的狀況下經濟表現還是相對較好，絕對是全球投資市場首選目標之一，且美國在科技領域也佔有領先地位，比如Google、Apple、亞馬遜、輝達等七大巨頭，也因此美國發行的基金會比較受歡迎。
再來，台灣與美國股市連動性高，因此也有投資人會選擇買台灣的股票型基金。明君也額外分享今年大型股表現可能不會像去年一樣一飛沖天，反倒是中小型電子股有機會表現不錯。
最後是印度，不只有人口紅利、科技發展也很強，經濟成長也是金磚國家裡面表現相較好的，只不過今年川普上任後課徵關稅，是否會對印度造成影想還有待觀察。明君強調今年股市可能會比較震盪，建議投資人可以設定「停利點」，比如抓個20%～30%的報酬率就先入袋為安。
四、2025投資趨勢預測＋大事件
面對如此多的投資選擇，明君也分享了2025投資趨勢，她表示3月是輝達GTC大會、5月是台北國際電腦展，因此上半年關於AI、人形機器人、降息、關稅這幾個關鍵字可以多注意。遇到非理性大跌時，若資金充裕的人可以勇敢加碼，但盡量不要追高，她自己的投資比例是採30%台股基金、50%-60%台股ETF，最後的20%-30%才是個股操作。
2025年的投資市場，除了傳統的高股息ETF之外，股票型基金也逐漸成為投資熱點，單一國家能抓住特定市場的成長契機，而全球型則能平衡風險與收益。在選擇投資標的時，建議投資人根據自己的風險承受能力、資金規模，以及對市場的認知，搭配不同類型的投資工具，才能打造多元且穩健的資產組合。
數據資料來源：《i-Buzz產業調研中心》授權使用
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